Riziková mapa portfólia
Vizuálny prehľad všetkých aktív a ich expozície voči identifikovaným rizikám — trhové, právne, menové a koncentračné. Výsledok je dokument, s ktorým môžeš pracovať aj roky po konzultácii.
Služba · Riadenie rizík
Kde všade ťa môže prekvapiť strata?
Systematická analýza rizík odhalí slabé miesta v tvojom portfóliu skôr, než sa prejavia v praxi.
Riadenie rizík nie je o strachovaní sa
Riadenie rizík v oblasti ochrany kapitálu znamená systematický proces mapovania všetkých miest, kde tvoje aktíva môžu byť ohrozené — trhovou volatilitou, zmenami regulácie, koncentráciou v jednom sektore alebo jednoducho nepredvídanou životnou udalosťou. Nový Štúdio zostavuje individualizované rizikové mapy, v ktorých každé riziko dostane jasnú kategóriu (pravdepodobnosť × dopad), a následne navrhneme konkrétne opatrenia: diverzifikáciu, hedging, poistné nástroje alebo právne štruktúry. Cieľom nie je nulové riziko — to neexistuje — ale rozumne obmedzené riziko, s ktorým vieš dlhodobo žiť.
Čo zahrňuje analýza rizík
Každý krok procesu má konkrétny výstup.
Stresové scenáre
Testujeme portfólio na reálnych historických krízach (2008, 2020) aj na hypotetických scenároch relevantných pre tvoje aktíva. Výsledky ti ukážu, koľko by si reálne stratil a kde sú kritické prahové hodnoty.
Akčný plán opatrení
Ku každému identifikovanému riziku priradíme konkrétne opatrenie s odhadom nákladov a časového horizontu implementácie. Dostaneš písomný plán, nie ústne odporúčania.
Kedy riadenie rizík nestačí samo o sebe
Riadenie rizík je nevyhnutný základ, no nedokáže nahradiť správne právne štruktúry ani poistné obaly. Ak sú tvoje aktíva nesprávne titulárne vlastnené alebo ak chýba dedičský plán, analýza rizík odhalí problém, ale jeho riešenie presahuje do oblasti štruktúrovania a poradenstva. Preto vždy odporúčame holistický prístup — riadenie rizík ako prvý krok, nie ako jediný.
„Riziková mapa, ktorú mi Nový Štúdio zostavil, odhalila koncentráciu v jednom sektore, o ktorej som nevedel. Predali sme časť pozícií pred korekciou v roku 2022 a zachránili sme tým asi 18 % portfólia. Konkrétny dokument sa oplatil viackrát.“
Martin Blaho, investor, Trenčín
Nechaj si zostaviť rizikovú mapu
Prvá konzultácia je bezplatná. Zistíme, kde sú tvoje slabé miesta, a navrhneme prvé kroky.