1. Úvodná konzultácia
Bezplatné 45-minútové stretnutie, kde sa rozprávame o tvojej situácii, cieľoch a obavách. Nepredávame, len počúvame. Na konci dostaneš jasný pohľad, či a ako ti vieme reálne pomôcť.
Služba · Strategické poradenstvo
Dostávaš rady, ktoré sú naozaj nezávislé?
Strategické poradenstvo bez províznych väzieb — len analýza, úprimná spätná väzba a dlhodobý plán.
Nezávislosť nie je len slovo
Väčšina finančných poradcov je odmeňovaná za predaj konkrétnych produktov — čo nevyhnutne ovplyvňuje ich odporúčania, hoci to nie je vždy viditeľné. Nový Štúdio pracuje výlučne na základe konzultačného honoráru dohodnutého vopred. Žiadne provízie, žiadne spätné platby od produktových domov. To nám umožňuje povedať ti otvorene, keď určité riešenie jednoducho nie je pre teba vhodné — aj keď by ho iný poradca rád predal. Za deväť rokov pôsobenia v Trenčíne a okolí sme takto pomohli viac ako 120 klientom nastaviť plány, ktoré prežili niekoľko trhových cyklov.
Ako prebieha spolupráca krok za krokom
Žiadne prekvapenia — vieš vopred, čo dostaneš a za koľko.
2. Analytická fáza
Zhromažďujeme dokumentáciu, analyzujeme aktuálny stav portfólia, vlastníckych štruktúr a rizík. Výstupom je písomná správa s kľúčovými zisteniami a prioritizovanými odporúčaniami — dokument, s ktorým môžeš ísť aj k inému poradcovi.
3. Strategický plán
Spoločne zostavíme plán s konkrétnymi krokmi, časovým harmonogramom a zodpovednosťami. Plán nie je statický — každých 12 mesiacov ho revidujeme a aktualizujeme podľa zmien v tvojom živote alebo v legislatíve.
4. Priebežná podpora
Po implementácii zostávame k dispozícii pre každoročné revízie, ad hoc konzultácie pri dôležitých rozhodnutiach alebo pri zmenách v rodine a podnikaní. Mnohí klienti s nami spolupracujú päť a viac rokov.
Čo od nás neočakávaj
Nie sme správcovia aktív, teda priamo neinvestujeme tvoje peniaze. Neposkytujeme právne ani daňové poradenstvo — pri implementácii vždy spolupracujeme so zmluvnými partnermi z radov advokátov a daňových poradcov. Naša rola je koordinačná a strategická: vieme, čo treba riešiť, vieme v akom poradí a vieme, koho na to prizvať.
„Prvý poradca mi odporúčal investičné životné poistky, druhý akciové fondy — obaja za nimi mali províziu. Nový Štúdio mi povedal, že potrebujem najprv vyriešiť holding a až potom investovať. Tá úprimnosť stála za to. Dnes mám jasný plán na desať rokov.“
Petra Vlčková, podnikateľka, Trenčín
Chceš nezávislý pohľad na svoju finančnú situáciu?
Začni bezplatnou konzultáciou — bez záväzkov, bez predaja, len otvorený rozhovor.